新華報(bào)業(yè)網(wǎng)
新華日?qǐng)?bào)財(cái)經(jīng)訊 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了一張罰單，劍指中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人員。
罰單顯示，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：相關(guān)貸款業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)、績(jī)效考核、合作業(yè)務(wù)等管理不審慎。黃文賢對(duì)上述相關(guān)事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。
針對(duì)上述違法違規(guī)行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司罰沒(méi)合計(jì)2791.67萬(wàn)元；對(duì)黃文賢給予警告并罰款5萬(wàn)元。
記者注意到，2025年郵儲(chǔ)銀行收到的罰單在時(shí)間上和地域上分布廣泛。年初至今，該行已多次收到百萬(wàn)級(jí)罰單。
3月份，監(jiān)管處罰較為集中：郵儲(chǔ)銀行重慶分行因貸款“三查”不盡職、虛增規(guī)模等問(wèn)題被罰款260萬(wàn)元；同月，新疆石河子分行和青海黃南藏族自治州支行均因貸款管理不到位分別被罰30萬(wàn)元。
進(jìn)入年中，6月至7月期間，河北省分行因違反賬戶管理、反洗錢規(guī)定等被罰221萬(wàn)元；海南省分行因“占?jí)贺?cái)政存款或者資金”被罰187萬(wàn)元；陜西省分行及西安市分行因個(gè)人貸款資金被挪用等問(wèn)題被罰117萬(wàn)元。
8月份，浙江省金華市支行因貸款“三查”不到位等問(wèn)題被罰190萬(wàn)元。此外，山東省分行下屬的多家分支機(jī)構(gòu)在上半年因“給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益”等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)行為，累計(jì)收到罰單10余次，罰沒(méi)金額近100萬(wàn)元。
處罰事由來(lái)看，郵儲(chǔ)銀行各分行的違規(guī)行為主要集中在幾個(gè)核心領(lǐng)域：一是貸款管理薄弱，“貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查”不到位的情況屢見(jiàn)不鮮，導(dǎo)致資金被挪用或風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。二是員工行為管理與內(nèi)控漏洞，這不僅體現(xiàn)在信貸環(huán)節(jié)，也導(dǎo)致了保險(xiǎn)銷售中的不規(guī)范行為；三是合規(guī)意識(shí)淡薄，多次出現(xiàn)違反反洗錢規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款等較為嚴(yán)重的違規(guī)行為。
值得注意的是，監(jiān)管處罰不僅針對(duì)機(jī)構(gòu)，也追究個(gè)人責(zé)任。例如在撫順市分行和宜昌市分行的相關(guān)處罰中，均有責(zé)任人被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作的嚴(yán)厲處罰。7月初，郵儲(chǔ)銀行哈爾濱市延壽縣支行因貸款“三查”不到位被罰款20萬(wàn)元，該行時(shí)任行長(zhǎng)、信貸客戶經(jīng)理、貸款審查員等6名相關(guān)責(zé)任人均被予以警告。
郵儲(chǔ)銀行此次的千萬(wàn)級(jí)罰單，反映出監(jiān)管部門對(duì)銀行貸款業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)、績(jī)效考核、合作業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域合規(guī)性的高度關(guān)注?？v觀近期金融監(jiān)管態(tài)勢(shì)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管力度始終以“嚴(yán)”字當(dāng)頭。9月全月，銀行業(yè)合計(jì)罰沒(méi)金額已超過(guò)3.6億元。
在監(jiān)管不斷強(qiáng)化的大背景下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)亟需加強(qiáng)全面合規(guī)體系建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)軌道上穩(wěn)健運(yùn)行。
新華日?qǐng)?bào)·財(cái)經(jīng)記者 詹超
Android版
iPhone版
