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交匯點(diǎn)訊 人工智能時(shí)代，非法證券期貨活動(dòng)也穿上了“高科技外衣”。
近期，江蘇證監(jiān)局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，揭露不法分子正利用“AI選股”“大數(shù)據(jù)診股”“量化交易”等熱門(mén)概念，包裝非法證券活動(dòng)，他們假冒轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、知名交易軟件名義，宣稱(chēng)能精準(zhǔn)選股、自動(dòng)交易，誘導(dǎo)投資者付費(fèi)。這些新型騙局與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相互交織，手法不斷翻新，隱蔽性更強(qiáng)。
一、騙術(shù)揭秘
1.打造虛假專(zhuān)家人設(shè)：不法分子通過(guò)短視頻、直播、公眾號(hào)等新媒體平臺(tái)，精心打造“投資專(zhuān)家”“炒股大師”人設(shè)，鼓吹過(guò)往“投資戰(zhàn)績(jī)”，以此吸引投資者關(guān)注。
2.“知識(shí)付費(fèi)”包裝：以售賣(mài)“理財(cái)課程”“炒股培訓(xùn)”為幌子，宣稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)高價(jià)課程或商品后可加入“VIP群”獲取牛股信息，實(shí)為變相薦股。
3.高科技概念偽裝：利用“AI選股”“大數(shù)據(jù)診股”“量化交易”等熱門(mén)概念包裝其非法服務(wù)或虛假軟件，宣稱(chēng)能精準(zhǔn)選股、自動(dòng)交易，誘導(dǎo)投資者付費(fèi)。
4.跨平臺(tái)引流作案：不法分子往往在公共社交平臺(tái)發(fā)布內(nèi)容吸引潛在客戶(hù)，再引導(dǎo)至微信、QQ、釘釘?shù)认鄬?duì)私密的社交工具或小眾APP進(jìn)行聯(lián)系，進(jìn)一步誘導(dǎo)投資者下載假冒交易軟件或向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬。
5.偽造持牌機(jī)構(gòu)身份：不法分子通過(guò)PS業(yè)務(wù)許可證、盜用合法機(jī)構(gòu)從業(yè)人員信息等方式，騙取投資者信任，要求投資者通過(guò)鏈接下載假冒APP并向其轉(zhuǎn)賬。
二、識(shí)別方法
1.查詢(xún)機(jī)構(gòu)及人員業(yè)務(wù)資格。根據(jù)《證券法》《期貨和衍生品法》規(guī)定，開(kāi)展證券期貨基金業(yè)務(wù)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
投資者可通過(guò)訪(fǎng)問(wèn)以下網(wǎng)址進(jìn)行資質(zhì)查詢(xún)：
（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)（www.csrc.gov.cn）“統(tǒng)計(jì)信息－監(jiān)管對(duì)象”欄目查詢(xún)合法機(jī)構(gòu)名錄
（2）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)（www.sac.net.cn）“從業(yè)人員欄目－證券從業(yè)人員基本信息公示”查詢(xún)
（3）中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)（www.cfachina.org）“信息公示欄目－從業(yè)人員信息公示”查詢(xún)期貨從業(yè)人員資格
（4）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（http://www.amac.org.cn）“服務(wù)大廳－我要查－機(jī)構(gòu)/產(chǎn)品/人員查詢(xún)欄目”進(jìn)行相關(guān)查詢(xún)
2.核實(shí)官方網(wǎng)站。請(qǐng)登錄相關(guān)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和交易軟件的官方網(wǎng)址，仔細(xì)核對(duì)網(wǎng)站域名，注意識(shí)別仿冒網(wǎng)站。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不會(huì)要求投資者向個(gè)人賬戶(hù)或與機(jī)構(gòu)名稱(chēng)不符的對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬。
3.警惕高收益承諾。合法機(jī)構(gòu)不會(huì)以“老師”“股神”等名義自居，不會(huì)承諾穩(wěn)賺不賠或使用“推薦黑馬”“內(nèi)幕消息”等夸張宣傳術(shù)語(yǔ)。對(duì)于聲稱(chēng)能提供高額回報(bào)或無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會(huì)的行為，應(yīng)保持高度警惕。
4.辨別軟件真?zhèn)?。?qǐng)通過(guò)官方應(yīng)用商店或合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站下載交易軟件，切勿點(diǎn)擊來(lái)路不明的鏈接或掃描二維碼下載安裝不明APP。對(duì)要求入金到個(gè)人賬戶(hù)或非持牌機(jī)構(gòu)賬戶(hù)的軟件，尤其需要警惕。
5.如通過(guò)上述方法核實(shí)后仍然存疑，可以通過(guò)撥打相關(guān)機(jī)構(gòu)的官方客服電話(huà)予以進(jìn)一步核實(shí)。
三、防范建議
1.選擇合法機(jī)構(gòu)：通過(guò)正規(guī)渠道選擇持牌證券期貨公司進(jìn)行交易，不輕信網(wǎng)絡(luò)陌生人提供的投資建議。
2.不輕信承諾：牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，摒棄“一夜暴富”幻想，對(duì)“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”的承諾保持警惕。
3.不安裝來(lái)路不明軟件：只從官方渠道下載交易軟件，不點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描二維碼下載安裝不明APP。
4.保護(hù)個(gè)人信息：不輕易向陌生人透露個(gè)人身份證號(hào)、銀行賬號(hào)、賬戶(hù)密碼等重要信息。
四、維權(quán)途徑
1.保存證據(jù)：妥善保存聊天記錄、通訊記錄、交易記錄、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、宣傳材料等相關(guān)證據(jù)。
2.及時(shí)報(bào)案：第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并配合司法機(jī)關(guān)追償損失。我局將就相關(guān)案件的性質(zhì)認(rèn)定提供積極配合。
江蘇證監(jiān)局提示：請(qǐng)廣大投資者提高警惕，樹(shù)立理性投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離非法證券期貨活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。
新華日?qǐng)?bào)·財(cái)經(jīng)記者 陳嫻
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